Com que frequência devo revisar minhas demonstrações financeiras? -Avisar CPA (2024)

Para proprietários de pequenas empresas, a revisão das demonstrações financeiras é um dos fatores-chave para o sucesso do negócio. Isso é algo que pode ser facilmente ignorado pelos proprietários de pequenas empresas. Eles estão atentos ao dia a dia de seu comércio, ao lidar com os clientes e à criação de seus produtos.

Freqüentemente, os empreendedores e proprietários de pequenas empresas adiam a revisão das demonstrações financeiras ou esperam para analisá-las com seus contadores. Mas revisar suas demonstrações financeiras regularmente e com mais frequência pode ajudá-lo a identificar tendências e identificar oportunidades e problemas desde o início.

Ler e compreender uma demonstração financeira não é tão difícil quanto parece. Aprender o básico ajuda as pequenas empresas a obter insights sobre seu crescimento e como melhorar. Esses insights permitem que os proprietários de empresas tomem decisões estratégicas para dimensionar suas ofertas e obter maior sucesso.

De acordo comAssociação de pequenas empresas, a taxa de sucesso dos proprietários de pequenas empresas que apenas analisam os seus relatórios financeiros anualmente é de apenas 25-35%. Até 75% desses empresários irão falir. Ao mesmo tempo, há uma taxa de sucesso de 95% para proprietários de empresas que analisam seus relatórios financeiros semanalmente.

Definindo um cronograma para revisar as demonstrações financeiras

Muitos proprietários de empresas adquirem o hábito de revisar suas demonstrações financeiras apenas uma vez por ano com seu contador. Alguns proprietários de empresas fazem sua contabilidade internamente e só revisam as demonstrações quando chega a hora de relatar o resultado, seja trimestral ou anualmente.

Isso representa um risco sério porque é impossível acompanhar com precisão o crescimento, os lucros e as perdas dos negócios sem revisar as informações regularmente. Prestar atenção apenas aos extratos bancários não fornecerá uma boa visão geral da saúde financeira da empresa.

As demonstrações financeiras, porém, podem ser intimidantes. E esse pode ser um grande motivo pelo qual muitos proprietários de pequenas empresas adiam revisá-los com mais frequência. Mas algumas dicas como as que compartilhamos neste post sobrecomo ler demonstrações financeiraspode tornar tudo muito mais fácil.

As informações sobre cada um dos relatórios listados na seção abaixo podem ajudar os empreendedores a escolher os relatórios certos, aprender a compilá-los e a usá-los de maneira eficaz. Também é uma excelente ideia trabalhar com um profissional financeiro para determinar os relatórios corretos para o negócio e a indústria egarantir que suas demonstrações financeiras sejam precisas.

Na Avisar Chartered Professional Accountants, nossa equipe experiente trabalha diretamente com proprietários de empresas para explicar o tipo de relatório mais útil para seu setor e modelo de negócios. Entendemos que nossos empreendedores têm paixão e brilho por seu próprio setor. Eliminamos o jargão para tornar a compreensão e o uso das demonstrações financeiras simples e eficazes.

Os proprietários de empresas precisam revisar as demonstrações financeiras

Manter o controle dos extratos bancários é uma consideração importante para as finanças pessoais, mas a saúde empresarial precisa de uma abordagem mais robusta. Aqui estão algumas das demonstrações financeiras que a maioria das empresas deveria revisar regularmente (semanalmente ou mensalmente).

  • Declaração de renda
  • Balanço patrimonial
  • Demonstração do Fluxo de Caixa

Abordamos essas declarações com mais detalhes em uma postagem sobrejulgar a saúde de uma empresa. Aqui, daremos uma visão geral rápida e informaremos com que frequência você deve revisar essas declarações em sua empresa.

Declaração de renda

Aconselhamos que você consulte sua demonstração de resultados uma vez por mês. Para empresas menores, analisá-las trimestralmente pode ser suficiente, mas você não quer forçar mais do que isso.

Uma demonstração de resultados também é chamada de Demonstração de Lucros e Perdas. Estes são os mesmos relatórios e também podem ser chamados de “P&L”. Esta demonstração mostra a receita que uma empresa gera a partir de negócios ou serviços, bem como os custos para gerar essa receita. Todas as despesas e despesas gerais de gestão de uma empresa são contabilizadas, bem como as receitas e o lucro real.

As demonstrações de resultados são importantes porque esclarecem quanto a empresa gasta em cada projeto ou produto, para uma visão clara do lucro.

Balanço patrimonial

Os balanços devem ser preparados e revistos trimestralmente. Não espere um ano inteiro para revisar seu balanço.

Um balanço é uma visão geral das finanças atuais da empresa. Mostra os ativos, dívidas e patrimônio líquido que a empresa detém durante o período do relatório.

Demonstração do Fluxo de Caixa

As demonstrações de fluxo de caixa devem ser revisadas com frequência, semanalmente para a maioria das empresas.

A demonstração do fluxo de caixa é um relatório que mostra todos os dados sobre a entrada de caixa ou receitas que a empresa recebe, bem como a saída de caixa ou despesas. A demonstração do fluxo de caixa é um relatório agregado. Inclui todos os fluxos de receita vinculados ao negócio e é especialmente importante para empresas que possuem vários fluxos de receita.

Como os proprietários de empresas podem controlar seus livros

Para proprietários de pequenas empresas, a terminologia que envolve os relatórios financeiros pode ser intimidante. No entanto, adiar a revisão das demonstrações financeiras pode prejudicar o negócio. Existem inúmeras fontes para aprender o básico e é altamente recomendável que os proprietários de pequenas empresas trabalhem com um especialista para definir seu cronograma de relatórios e revisões.

Para mais informações sobre leitura e compreensão, confira nossoGuia de leitura de demonstrações financeiras para proprietários de empresas.

Isenção de responsabilidade: o blog do Avisar Chartered Professional Accountant trata de uma série de questões complexas de maneira concisa; recomenda-se que se procure aconselhamento contabilístico, jurídico ou outro aconselhamento profissional apropriado antes de agir com base em qualquer informação nele contida. Embora todos os esforços razoáveis ​​tenham sido feitos para garantir a precisão das informações contidas nesta postagem, nenhum indivíduo ou organização envolvida na preparação ou distribuição desta postagem aceita qualquer forma de responsabilidade contratual, ilícita ou de qualquer outra forma por seu conteúdo ou por quaisquer consequências decorrentes do seu uso.

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