Quais bancos falharam no teste de estresse?
Embora todos os bancos tenham passado nos testes, o seu desempenho variou significativamente no cenário de grave recessão. Notavelmente, os bancos de médio porte, incluindoCapital One e Banco do Cidadãosofreram perdas mais acentuadas e sofreram maiores impactos nos seus rácios de capital em comparação com a média de todos os 23 bancos.
Todos os 23 maiores credores dos EUA passaram na última rodada dos testes de estresse do Federal Reserve, incluindo os três maiores bancos de Charlotte: Bank of America Corp., Truist Financial Corp. e Wells Fargo & Co.
A Reserva Federal tem requisitos precisos para os seus testes de esforço:Bancos com mais de US$ 250 bilhões em ativos são obrigados a passar por testes de estresse todos os anos.
- Republic First Bancorp., disse no início desta semana que seu auditor encontrou “fraquezas materiais” em seus controles no final de 2022, inclusive para medidas de crédito importantes. ...
- ETF bancário regional SPDR S&P. cada um caiu mais de 1%. ...
- BOK Financeiro. . ...
- Banco da Primeira República. .
Dois grandes bancos da Califórnia -Banco do Vale do Silício e Primeira República- Falhou. Embora alguns líderes do sector bancário tenham afirmado que a crise imediata acabou, os preços das acções de outros bancos regionais, incluindo o PacWest e a Western Alliance, caíram esta semana.
Wells Fargo aumentará seu dividendo de 30 centavos para 35 centavos por ação, disseram as empresas. O dividendo do Goldman Sachs aumentará de US$ 2,50 para US$ 2,75 por ação, enquanto o do Morgan Stanley aumentará para 85 centavos por ação, dos atuais 77,5 centavos. O dividendo do Citigroup aumentará de 51 centavos para 53 centavos por ação.
Se um banco falir completamente,os regulamentos exigem que eles cortem seus dividendos e recompra de ações para ajudar a aumentar as reservas de capital. Eles também devem compartilhar seus resultados com o público, incluindo investidores e clientes.
Um teste sem estresse (NST) geralmente é feitoquando um profissional de saúde deseja verificar a saúde do feto, como em uma gravidez de alto risco ou quando a data do parto já passou. O teste verifica se o bebê responde normalmente à estimulação e está recebendo oxigênio suficiente.
A Lei Dodd-Frank, quando inicialmente aprovada em lei, exigiatodas as holdings bancárias com mais de US$ 50 bilhões em ativos totais consolidadosapresentar planos de resolução que prevejam a sua resolução rápida e ordenada ao abrigo do Código de Falências dos EUA.
Como parte dos seus esforços de supervisão, a Reserva Federal realizaanualmenteum teste de esforço de supervisão. O teste de esforço avalia o provável desempenho dos grandes bancos em condições económicas hipotéticas.
Qual é o banco mais seguro?
Banco | Classificação do consultor da Forbes | Saber mais |
---|---|---|
Banco Chase | 5,0 | Saiba mais Leia nossa análise completa |
Banco da América | 4.2 | |
Banco Wells Fargo | 4,0 | Saiba mais Leia nossa análise completa |
Citi® | 4,0 |
1.JPMorgan Chase. O JPMorgan Chase, ou Chase Bank, é o maior banco da América, com quase US$ 3,4 trilhões em ativos. Possui uma vasta rede de mais de 4.800 agências físicas e mais de 15.000 caixas eletrônicos.
Posteriormente, mais três bancos faliram em 2023:First Republic Bank em maio, Heartland Tri-State Bank em julho e Citizens Bank of Sac City em novembro.
O First Republic Bank, com sede em São Francisco, é considerado o segundo maior fracasso da história dos EUA. O Silicon Valley Bank, com sede em Santa Clara, Califórnia, segue em terceiro lugar na lista de todos os tempos e o Signature Bank, com sede em Nova Iorque, é o quarto maior banco a falir.
Os colapsos em março deBanco do Vale do Silício (SVB) e Banco de Assinatura– dois dos maiores bancos dos EUA a falirem desde a Grande Depressão da década de 1930 – levaram alguns a perguntar-se se o país poderá estar a caminhar para uma nova crise bancária generalizada.
Conclusão: o Bank of America está em apuros
Com base na análise da saúde financeira, do perfil de risco e da conformidade regulamentar do Bank of America, podemos concluir que o banco está relativamente protegido de qualquer problema ou colapso.
- (JPM) ...
- HSBC Holdings PLC (HSBC) O HSBC é um dos maiores provedores de serviços bancários e financeiros do mundo e tem mais de 39 milhões de clientes. ...
- Citigroup Inc.
- Banco de Montreal (BMO) ...
- PNC Financial Services Group Inc.
- Quinto Terceiro Bancorp (FITB) ...
- Banco M&T Corp.
- Regiões Financeiras Corp.
Nome do banco | Rendimento de dividendos |
---|---|
Banco da América (NYSE:BAC) | 3,2% |
Banco de N.T. Butterfield & Son (NYSE: NTB) | 6,8% |
JPMorgan Chase (NYSE:JPM) | 3,1% |
Goldman Sachs (NYSE:GS) | 3,1% |
O Banco de Nova York Mellon Corporation (NYSE:BK)
É uma das melhores ações com dividendos da nossa lista, uma vez que a empresa tem pago dividendos ininterruptos aos acionistas nos últimos 21 anos. Atualmente paga um dividendo trimestral de US$ 0,42 por ação e tem um rendimento de dividendos de 3,25% em 17 de dezembro.
Se o seu banco falir, até US$ 250.000 em dinheiro depositado (por pessoa, por tipo de propriedade de conta) serão protegidos pelo FDIC. Quando os bancos quebram, o resultado mais comum é queoutro banco assume os ativos e suas contas são simplesmente transferidas. Caso contrário, o FDIC pagará a você.
Quão sério é um teste de estresse que falhou?
Não passar em um teste de estressenão significa necessariamente que você tenha um problema cardíaco grave. No entanto, resultados anormais requerem atenção e avaliação adicional para determinar a causa subjacente.
Teste de estresse regulatório
Além dos relatórios do CCAR, os bancos nos Estados Unidos foram considerados grandes demais para falir pelo Conselho de Estabilidade Financeira—normalmente aqueles com mais de US$ 50 bilhões em ativos—deve fornecer relatórios de testes de esforço sobre o planeamento de um cenário de falência.
Um dispositivo cardiointegram consiste em um microcomputador que recebe a saída de um eletrocardiograma padrão (ECG) e a transforma para produzir uma representação gráfica dos sinais eletrofisiológicos do coração.
Seu médico de atenção primária ou cardiologistaVocê pode solicitar um teste de estresse que acelera sua frequência cardíaca por meio de exercícios ou de um medicamento especial por vários motivos: Você pode estar sentindo falta de ar ou uma pressão estranha no peito.
Devido à prevalência de doenças cardíacas, os testes de estresse podem ser solicitados com mais frequência do que necessariamente deveriam. Pode parecer que não há mal nenhum em fazer um teste de triagem ou que o possível bem pode superar o possível mal. No entanto,nem todo mundo precisa fazer um teste de estresse.
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