Qual é o melhor índice financeiro?
Geralmente, os investidores preferem oa relação dívida/patrimônio (d/e) é menor que 1.Uma proporção de 2 ou superior pode ser interpretada como carregando mais riscos.Mas também depende da indústria.As grandes empresas de energia e mineração industriais, por exemplo, tendem a carregar mais dívidas do que as empresas em outros setores.
- Índice de preços/ganhos (P/E) ...
- Retorno sobre o patrimônio (ROE) ...
- Relação dívida / capital....
- Taxa de cobertura de juros (ICR) ...
- Valor corporativo para EBIT....
- Margem operacional....
- Proporção rápida....
- Resumindo.
Quanto maior a proporção, maior sua liquidez.No entanto, a proporção de corrente ideal é2: 1.Qualquer coisa mais alta do que isso indica que a empresa não está usando muito dinheiro em dinheiro.No entanto, há uma desvantagem da proporção atual que ela não pode ser usada isoladamente para comparar diferentes empresas.
Como regra geral, uma boa taxa de rentabilidade operacional équalquer coisa maior que 1,5 %.A média da indústria para a maioria dos países ao redor do mundo paira mais perto de 2 %.Uma boa taxa de lucro líquido paira em torno de 5 %.
Razões mais altos são preferíveis porque indicam que sua empresa pode facilmente atender sua dívida.O índice de cobertura do serviço da dívida é amplamente utilizado por banqueiros e investidores para entender o nível de endividamento de uma empresa e suas perspectivas avançando.
5 índices financeiros essenciais para todos os negócios.Os índices financeiros comuns que todos os negócios devem rastrear são 1) índices de liquidez 2) índices de alavancagem 3) Índice de eficiência 4) índices de lucratividade e 5) índices de valor de mercado.
Regra 1:Nunca perca dinheiro
Isso pode parecer um acéfalo porque o que o investidor define com a intenção de perder seu dinheiro suado?Mas, de fato, podem ocorrer eventos que podem fazer com que um investidor esqueça essa regra.
Dívida/equidade, ou d/e, proporção
Geralmente, os investidores preferem a relação dívida/patrimônio (d/e)Menos de 1.Uma proporção de 2 ou superior pode ser interpretada como carregando mais riscos.
A relação total de dívida / atendimento é usada para determinar quanto de uma empresa é financiada pela dívida e não pelo patrimônio líquido.Uma porcentagem menor é melhor porque significa que uma empresa carrega menos dívidas em comparação com seu total de ativos.Quanto maior a porcentagem de ativos, melhor a solvência de uma empresa.
A melhor proporção que se pode identificar e é altamente recomendada por todos os especialistas é3: 1 Razão de perda para lucro.Isso significa que você pode estar errado duas vezes seguidas e ainda obter lucro por estar certo na próxima vez.
Quais são os principais índices financeiros?
Essas são as proporções mais usadas na análise fundamental.Eles incluem rendimento de dividendos, relação P/E, lucro por ação (EPS) e taxa de pagamento de dividendos.Os investidores usam essas métricas para prever ganhos e desempenho futuro.
Os índices de rentabilidade frequentemente considerados mais importantes para uma empresa sãomargem bruta, margem operacional e margem de lucro líquido.
- índices de rentabilidade.
- rácios de liquidez.
- índices de eficiência operacional.
- taxas de alavancagem.
É usado para calcular o tempo de duplicação ou a taxa de crescimento de investimentos ou métricas de negócios.Isso ajuda os contadores a prever quanto tempo levará para um valor dobrar.A regra de 69 é simples:Divida 69 pela porcentagem da taxa de crescimento.Em seguida, dirá quantos períodos levarão para que o valor dobrará.
Uma regra geral simples que eu tendem a adotar é subir as proporções 4-3-2-1 e o orçamento.Esta proporção aloca40% de sua receita em relação às despesas, 30% em relação à habitação, 20% em relação a economias e investimentos e 10% em relação ao seguro.
A regra de 72 éUm cálculo que estima o número de anos necessários para dobrar seu dinheiro a uma taxa de retorno especificada.Se, por exemplo, sua conta ganhar 4 %, divida 72 por 4 para obter o número de anos que levará para que seu dinheiro dobrará.Nesse caso, 18 anos.
O retorno do investimento (ROI) éum índice financeiroUsado para calcular o benefício que um investidor receberá em relação ao seu custo de investimento.É mais comumente medido como lucro líquido dividido pelo custo de capital original do investimento.Quanto maior a proporção, maior o benefício obtido.
Orelação dívida / renda (despesas totais divididas pela receita bruta)é usado na subscrição de empréstimos pessoais, pedidos de cartão de crédito e hipotecas.O índice de despesas com moradia (despesas de relação a moradia divididas pela receita bruta) é usada na subscrição de hipotecas.
25-50%-forte: isso significa que você tem uma boa quantidade de riqueza acumulada em relação aos seus ganhos.Você pode estar a caminho de atingir seus objetivos financeiros, mas ainda tem espaço para melhorias.
Com uma conta de US $ 10.000, um bom dia pode trazer umGanho de cinco por cento, que é $ 500.No entanto, os comerciantes diurnos também precisam considerar custos fixos, como comissões cobradas pelos corretores.Essas comissões podem consumir lucros e os comerciantes de dia precisam ganhar o suficiente para superar essas taxas [2].
40% é bom de lucro bruto?
Idealmente, as despesas diretas não devem exceder 40%, deixando você com uma margem de lucro bruto mínimo de 60%.
Qual é uma boa margem de lucro para uma pequena empresa?Embora a margem de lucro varie de acordo com a indústria,7 a 10%é uma margem de lucro saudável para a maioria das pequenas empresas.Algumas empresas, como varejo e alimentos, podem ser financeiramente estáveis com menor margem de lucro, porque têm uma sobrecarga naturalmente alta.
Os dois principais índices financeiros usados para analisar a liquidez são:Índice atual = ativos circulantes divididos por passivos circulantes.Razão rápida = (ativos circulantes menos inventário) dividido por passivos circulantes.
Embora existam vários tipos de margem de lucro, o mais significativo e comumente usado émargem de lucro líquido, que é baseado nos resultados de uma empresa após todas as outras despesas, incluindo impostos, foram contabilizadas.
De um modo geral, os credores e investidores procurarão um índice de liquidez contábil de cerca de 2 ou 3. Um índice de liquidez mais alto significa que sua empresa tem uma margem de segurança mais significativa em relação à sua capacidade de pagar obrigações de dívida.
References
- https://blog.hubspot.com/sales/financial-analysis
- https://www.americanexpress.com/en-gb/business/trends-and-insights/articles/how-to-calculate-cash-flow/
- https://www.inc.com/encyclopedia/financial-ratios.html
- https://www.freshbooks.com/hub/startup/how-do-you-determine-companys-profitability
- https://www.americanexpress.com/en-us/business/trends-and-insights/articles/cash-flow-management-how-much-cash-should-you-keep-in-your-business/
- https://www.nasdaq.com/articles/its-easier-to-borrow-money-when-you-dont-really-need-it.-heres-why
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/accounting/three-financial-statements/
- https://www.investopedia.com/terms/f/fixedasset.asp
- https://www.shopify.com/blog/positive-cash-flow
- https://www.investopedia.com/terms/p/profitabilityratios.asp
- https://www.investopedia.com/ask/answers/033015/what-sorts-factors-decrease-cash-flow-operating-activities.asp
- https://www.experian.co.uk/blogs/latest-thinking/small-business/why-is-cash-flow-management-important/
- https://www.linkedin.com/pulse/ask-banker-what-financial-ratios-most-important-bank-jay-mccabe
- https://byjus.com/maths/concept-of-ratio/
- https://www.wallstreetmojo.com/financial-analysis-tools/
- https://www.investopedia.com/terms/f/financial-statements.asp
- https://gocardless.com/en-us/guides/posts/cash-flow-vs-profit/
- https://www.fe.training/free-resources/financial-modeling/3-statement-model/
- https://gocardless.com/en-us/guides/posts/what-is-a-liquidity-ratio/
- https://www.investopedia.com/terms/c/cashflow.asp
- https://www.investopedia.com/terms/q/qualifying_ratios.asp
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/07/easycashflow.asp
- https://www.workiva.com/blog/4-types-financial-statements
- https://www.indeed.com/career-advice/career-development/solvency-ratio
- https://cleartax.in/glossary/ratio-analysis
- https://www.kubera.com/blog/lifetime-wealth-ratio
- https://www.kmco.com/insights/3-ratios-that-are-important-to-your-lender/
- https://www.investopedia.com/terms/d/dti.asp
- https://www.investopedia.com/ask/answers/042815/what-metrics-can-be-used-evaluate-companies-banking-sector.asp
- https://www.entrepreneur.com/growing-a-business/3-excellent-problem-statement-examples/452703
- https://www.indiainfoline.com/knowledge-center/financial-planning/how-to-set-up-profit-vs-loss-ratio
- https://www.venasolutions.com/blog/three-statement-financial-model
- https://www.sofi.com/learn/content/70-20-10-rule/
- https://www.wolterskluwer.com/en/expert-insights/analyzing-the-factors-that-affect-your-cash-flow
- https://www.nerdwallet.com/article/small-business/how-to-qualify-for-small-business-loans
- https://www.investopedia.com/terms/r/ratioanalysis.asp
- https://www.linkedin.com/pulse/4-3-2-1-approach-financial-freedom-royston-tan-%E9%99%88%E9%9F%A6%E9%BE%99-chfc-asep-ibfa-
- https://www.wallstreetmojo.com/ratio-analysis-types/
- https://business.gov.au/finance/financial-trouble/warning-signs-your-business-is-in-financial-trouble
- https://strategiccfo.com/articles/accounting/financial-ratios/
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0910/6-basic-financial-ratios-and-what-they-tell-you.aspx
- https://www.investopedia.com/ask/answers/031815/how-are-three-major-financial-statements-related-each-other.asp
- https://www.demonstratingvalue.org/resources/financial-ratio-analysis
- https://www.investopedia.com/articles/active-trading/082615/key-financial-ratios-analyze-retail-banks.asp
- https://www.investopedia.com/terms/f/financial-statement-analysis.asp
- https://scripbox.com/pf/types-of-ratio-analysis/
- https://www.fdic.gov/regulations/examinations/credit_card/pdf_version/ch7.pdf
- https://gocardless.com/guides/posts/top-7-financial-ratios/
- https://ecombalance.com/financial-statement/
- https://www.sumup.com/en-gb/invoices/invoicing-essentials/6-ways-to-improve-cash-flow-in-your-business/
- https://online.hbs.edu/blog/post/cash-flow-vs-profit
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/accounting/3-financial-statements-linked/
- https://www.datarails.com/why-financial-ratios-best-indicator/
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0210/rules-that-warren-buffett-lives-by.aspx
- https://online.keele.ac.uk/five-approaches-to-financial-statement-analysis/
- https://agicap.com/en/article/cash-flow-forecast-limitations/
- https://www.cuemath.com/commercial-math/ratio/
- https://www.bizmanualz.com/improve-accounting/whats-rule-69-accounting.html
- https://www.linkedin.com/pulse/7-financial-ratios-your-lender-use-
- https://www.bdc.ca/en/articles-tools/entrepreneur-toolkit/templates-business-guides/glossary/financial-statements
- https://www.investopedia.com/terms/p/profitmargin.asp
- https://www.datarails.com/5-key-financial-ratios/
- https://byjus.com/commerce/ratio-analysis/
- https://cadencebank.com/insights-and-articles/commercial/what-are-financial-ratios-and-why-are-they-important
- https://www.investopedia.com/ask/answers/040115/what-most-important-c-five-cs-credit.asp
- https://gocardless.com/en-us/guides/posts/top-7-financial-ratios/
- https://www.bankrate.com/investing/what-is-the-rule-of-72/
- https://www.bartleby.com/solution-answer/chapter-2-problem-1mc-principles-of-accounting-volume-1-19th-edition/9781947172685/which-of-these-statements-is-not-one-of-the-financial-statements-a-income-statement-b-balance/9ebe9880-dbc0-11e9-8385-02ee952b546e
- https://www.toppr.com/guides/accountancy/accounting-ratios/liquidity-ratios/
- https://study.com/academy/lesson/profitability-ratio-definition-formula-analysis-example.html
- https://brixx.com/how-to-use-a-3-statement-financial-model-to-grow-your-business/
- https://www.freshbooks.com/hub/projects-management/profitability-ratios
- https://www.cuemath.com/ratio-analysis-formula/
- https://www.schwab.com/learn/story/3-financial-statements-to-measure-companys-strength
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/06/ratios.asp
- https://countingup.com/resources/what-is-a-healthy-cash-flow-ratio/
- https://pjscpas.com/18-four-factors-to-increase-profit/
- https://use.expensify.com/resource-center/guides/how-to-prepare-a-financial-statement
- https://www.accountingtools.com/articles/which-financial-statement-is-the-most-important.html
- https://www.bench.co/blog/accounting/cash-flow-statements
- https://web.mit.edu/course/21/21.guide/prob-sta.htm
- https://www.wallstreetprep.com/knowledge/income-statement-forecasting/
- https://www.investopedia.com/terms/n/networth.asp
- https://www.assignmentprime.com/blog/how-to-learn-ratio-analysis-formulas-quickly
- https://www.capitalone.com/learn-grow/money-management/highest-credit-score/
- https://www.investopedia.com/terms/t/tier-1-capital-ratio.asp
- https://www.thehartford.com/business-insurance/strategy/manage-cash-flow/best-practices
- https://fpadvance.com/understanding-finances-profit-margins/
- https://www.investopedia.com/terms/c/cash-ratio.asp
- https://byjus.com/question-answer/explain-the-concept-of-cost-of-goods-sold/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/wealth-management/bank-specific-ratios/
- https://www.business.com/articles/cash-flow/
- https://signatureanalytics.com/10-tips-to-help-improve-your-companys-cash-flow/
- https://www.pnc.com/insights/small-business/manage-business-finances/biggest-causes-of-cash-flow-problems.html
- https://poe.com/poeknowledge/1512928000358234
- https://www.schwab.com/learn/story/five-key-financial-ratios-stock-analysis
- https://gocardless.com/en-us/guides/posts/what-is-financial-ratio-analysis/
- https://fishingtackleretailer.com/understanding-the-4-elements-of-profitability/
- https://www.business.qld.gov.au/running-business/finance/improve-performance/ratios
- https://www.bankrate.com/investing/important-financial-ratios/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/commercial-lending/credit-analysis-ratios/
- https://www.linkedin.com/pulse/important-financial-ratios-business-what-mean-how-use-khan-fcca
- https://www.cayebank.bz/2020/05/05/international-banking/what-are-banking-liquidity-ratios-and-why-should-you-care/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/accounting/return-on-investment-roi-formula/
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/08/successful-company-qualities.asp
- https://www.ignitespot.com/the-four-basic-financial-statements
- https://quizlet.com/237129314/investment-banking-prep-accounting-questions-flash-cards/
- https://www.ondeck.com/resources/balance-sheet-vs-income-statement
- https://cfoallianceinc.com/blog/build-strong-balance-sheet/
- https://www.investopedia.com/financial-edge/1012/useful-balance-sheet-metrics.aspx
- https://www.investopedia.com/ask/answers/040915/what-considered-good-net-debttoequity-ratio.asp
- https://www.linkedin.com/pulse/here-formula-mortgage-lenders-use-determine-how-much-jeff
- https://mergersandinquisitions.com/3-statement-model/
- https://groww.in/p/tax/rules-of-accounting
- https://pay.com/blog/what-is-a-good-profit-margin
- https://www.bdc.ca/en/articles-tools/money-finance/manage-finances/financial-ratios-4-ways-assess-business
- https://www.investopedia.com/terms/o/ocfratio.asp
- https://homework.study.com/explanation/one-of-the-most-important-ratios-from-the-income-statement-used-to-analyze-both-manufacturing-and-retail-firms-is-a-current-ratio-b-returning-on-assets-c-gross-profit-percentage.html
- https://www.fool.com/investing/stock-market/market-sectors/financials/bank-stocks/how-to-analyze-bank-stocks/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/102714/what-are-main-income-statement-ratios.asp
- https://www.inc.com/encyclopedia/cash-flow-statement.html
- https://www.lendingtree.com/business/cash-flow-analysis/
- https://www.investopedia.com/terms/f/financial-analysis.asp
- https://www.investopedia.com/terms/e/efficiencyratio.asp
- https://altline.sobanco.com/how-to-improve-cash-flow/
- https://www.tdbank.com/small_business/workshops/Ratios/textratio_analysis.htm
- https://www.unleashedsoftware.com/blog/common-cash-flow-problems-how-to-solve-them
- https://www.fool.com/investing/stock-market/basics/interest-expense-formula/
- https://www.wallstreetmojo.com/financial-ratios/