Qual fundo mútuo é melhor por 5 anos?
ULIPs (Planos de Seguro Unit Linked)
Os ULIPs têm um período de fidelização de 5 anos; portanto, são um dos melhores planos de investimento para 5 anos na Índia. O valor investido no ULIP é isento de impostos até Rs. 1,5 lakhs sob a seção 80C.
Fundos mútuos focados | Retornos de 5 anos (%) | ₹ um lakh se torna (Rs) |
---|---|---|
Fundo HDFC Focado 30 | 19h15 | 240.143 |
Fundo de Ações com Foco Prudencial ICICI | 19h18 | 240.445 |
Fundo de ações focado na Nippon Índia | 18h49 | 233.565 |
Fundo de ações com foco na Franklin Índia | 18h48 | 233.467 |
ULIPs (Planos de Seguro Unit Linked)
Os ULIPs têm um período de fidelização de 5 anos; portanto, são um dos melhores planos de investimento para 5 anos na Índia. O valor investido no ULIP é isento de impostos até Rs. 1,5 lakhs sob a seção 80C.
Fundo mútuo | Ativos | Tarifas |
---|---|---|
Ações do Almirante do Fundo de Índice Vanguard 500 (VFIAX) | US$ 457 bilhões | 0,04% |
Fundo de Crescimento de Fundos Americanos da América (AGTHX) | US$ 252 bilhões | 0,63% |
Portfólio de tecnologia Fidelity Select (FSPTX) | US$ 13 bilhões | 0,70% |
JPMorgan Equity Premium Income Fund (JEPAX) | US$ 6 bilhões | 0,85% |
(Você deve converter a taxa de retorno para o valor mensal dividindo por 12). Você também tem n = 10 anos ou 120 meses. VF = Rs 1,84.170. Portanto, o valor futuro de um investimento SIP de Rs 1.000 por mês durante 10 anos a uma taxa de retorno estimada de 8% éRs 1,84.170.
O SBI Small Cap Fund e o Axis Growth Opportunities Fund deram 18,46% e 18,01%, respectivamente, em cinco anos. O Quant Active Fund ofereceu 17,71%. Mirae Asset Emerging Bluechip Fund, o maior esquema na categoria de grande e média capitalização baseado em ativos administrados, ofereceu 17,63%.
Especialistas em dinheiro dizem que, se alguém continuar investindo de maneira disciplinada, no longo prazo, os fundos mútuos podem gerar retornos de cerca de 12 a 15%.um investimento de ₹ 1 lakh em MFs dobrará ( ₹ 2 lakh) em seis anos, assumindo uma taxa de juros de 12%.
Se você tem $ 50.000 para investir, há muitas boas opções. Você pode escolher investimentos seguros, comoCDs ou contas de poupança de alto rendimento. Alternativamente, você pode investir em coisas como ações e imóveis na esperança de obter retornos superiores a longo prazo.
Você pode economizar 100 mil em apenas cinco anoscom nosso guia útil e dicas para economizar. O mantra comum em blogs e fóruns de investidores sobre construção de riqueza é que os primeiros US$ 100 mil são os mais difíceis de economizar. E bem, sim, é. Mas não é impossível, desde que você esteja disposto a analisar os números e fazer alguns sacrifícios.
Carteira BlackRock Exchange (STSEX)
Facilmente um dos exemplos mais bem avaliados dos fundos mútuos mais seguros, o BlackRock Exchange Portfolio (MUTF:STSEX) busca o crescimento do capital a longo prazo e o consequente crescimento da renda a longo prazo, de acordo com seu prospecto.
Quais são os fundos mútuos com melhor classificação em 2023?
Esses incluemJM Value Fund, Nippon India Value Fund e Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund e Axis Value Fund. Alguns fundos mútuos multicap deram retornos de 38 a 40 por cento, incluindo o HDFC Multi Cap Fund, o Kotak Multicap Fund, o ITI Multi Cap Fund e o Nippon India Multi Cap Fund.
Nome do Fundo | Categoria de Fundo | Retorno de 5 anos (anualizado) |
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Fundo de renda de ações Templeton Índia | Equidade | 24,26% a.a. |
Fundo de rendimento de dividendos Sundaram | Equidade | 20,86% a.a. |
ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund | Equidade | 25,18% a.a. |
Fundo de rendimento de dividendos UTI | Equidade | 19,28% a.a. |
- Fundo Nippon Índia Small Cap. PATRIMÔNIO Small Cap. ...
- Fundo HDFC Small Cap. PATRIMÔNIO Small Cap. ...
- Fundo Prudencial Smallcap ICICI. PATRIMÔNIO Small Cap. ...
- Fundo DSP Small Cap. ...
- Fundo Edelweiss Mid Cap. ...
- Fundo de Crescimento da Nippon Índia. ...
- Fundo Kotak Small Cap. ...
- Fundo Axis Small Cap.
Ainda,fundos mútuos são geralmente considerados mais seguros do que açõesporque são inerentemente diversificados, o que ajuda a mitigar o risco e a volatilidade da sua carteira.
Classificação | Fundo | Retorno de 3 anos até 1º de fevereiro (%) |
---|---|---|
2 | Vanguard LifeStrategy 80% de capital | 16,05% |
3 | Patrimônio do Fundador | 24,6% |
4 | Júpiter Índia I Acc | 108% |
5 | Royal London Mercado de Dinheiro de Curto Prazo | 6,73 |
Os fundos mútuos flexi cap de melhor desempenho incluemQuant Flexi Cap, JM Flexicap e Parag Parikh Flexi Cap Fund, que deram retornos anualizados de mais de 20% nos últimos cinco anos.
No entanto, se você notou um desempenho significativamente ruim nos últimosdois ou mais anos, talvez seja hora de reduzir suas perdas e seguir em frente. Para ajudar na sua decisão, compare o desempenho do fundo com um índice de referência adequado ou com fundos semelhantes.
Taxa de retorno | 10 anos | 30 anos |
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4% | US$ 72.000 | US$ 336.500 |
6% | US$ 79.000 | US$ 474.300 |
8% | US$ 86.900 | US$ 679.700 |
10% | US$ 95.600 | US$ 987.000 |
É verdade que durante o período de 5 anos acima mencionado, a taxa de retorno pode ter sido mais lenta em comparação com o crescimento de 3 anos. Isto pode ser porqueos primeiros 2 dos 5 anos podem ter sido sem brilho. Mas também pode ser o contrário.
Nome do Fundo | Categoria de Fundo | Retorno de 5 anos (anualizado) |
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Fundo Tata de Serviços Bancários e Financeiros | Equidade | 17,35% a.a. |
Fundo de Serviços Financeiros Invesco Índia | Equidade | 18,23% a.a. |
Fundo Prudencial de Serviços Bancários e Financeiros ICICI | Equidade | 13,8% a.a. |
Fundo de Serviços Bancários e Financeiros da Nippon Índia | Equidade | 16,11% a.a. |
Posso sacar dinheiro de um fundo mútuo a qualquer momento?
Posso sacar dinheiro de fundos mútuos a qualquer momento?Sim, você pode sacar dinheiro da maioria dos fundos mútuos a qualquer momento, a menos que haja um período de fidelização.
- Invista no seu 401 (k) e receba os dólares correspondentes. ...
- Use um robo-consultor. ...
- Abra ou contribua para um IRA. ...
- Compre ETFs sem comissões. ...
- Negocie ações.
Experimente inverter as coisas
Outra maneira de dobrar seus US$ 2.000 em 24 horas élançando itens. Este método envolve comprar itens por um preço mais baixo e vendê-los com lucro. Você pode começar procurando itens com alta demanda ou com alto valor de revenda. Uma opção popular é iniciar um negócio de arbitragem no varejo.
- Letras, notas e títulos do Tesouro dos EUA. Nível de risco: Muito baixo. ...
- Títulos de Poupança Série I. Nível de risco: Muito baixo. ...
- Títulos do Tesouro Protegidos contra a Inflação (TIPS) Nível de risco: Muito baixo. ...
- Anuidades fixas. ...
- Contas de poupança de alto rendimento. ...
- Certificados de Depósito (CDs) ...
- Fundos mútuos do mercado monetário. ...
- Títulos corporativos com grau de investimento.
$ 3.000 X 12 meses = $ 36.000 por ano. $ 36.000 / rendimento de dividendos de 6% = $ 600.000. Por outro lado, se você for mais avesso ao risco e preferir uma carteira com rendimento de 2%, precisará investirUS$ 1,8 milhãopara atingir a meta de US$ 3.000 por mês: US$ 3.000 X 12 meses = US$ 36.000 por ano.
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