Você paga impostos sobre letras do Tesouro?
Os juros de letras do Tesouro (letras do Tesouro) estão sujeitos a impostos federais sobre a renda, mas não a impostos estaduais ou locais. A receita de juros recebida em um ano é registrada no Formulário 1099-INT. Os investidores podem optar pela retenção automática de até 50% dos rendimentos de juros de seus títulos do Tesouro.
A letra do Tesouro de 3 meses éum título de curto prazo do governo dos EUA com prazo de vencimento constante de 3 meses. O Federal Reserve calcula os rendimentos para "maturidades constantes" interpolando pontos ao longo de uma curva do tesouro composta por questões ativamente negociadas com vencimentos a prazo (por exemplo, 1 mês).
Use a exclusão educacional
Pensando nisso, você tem uma opção para evitar os impostos sobre títulos de capitalização: a exclusão educacional. Você pode pular o pagamento de impostos sobre os juros ganhos com títulos de capitalização da Série EE e da Série I se estiver usando o dinheiro para pagar custos de ensino superior qualificados.
Como os títulos do Tesouro com cupom zero são tributados? Os títulos do Tesouro com cupom zero são tributadoscomo se você estivesse recebendo receita anual de juros, mesmo que você não receba nenhuma renda até o vencimento do título.
Quando as letras do Tesouro de curto prazo vencem, a receita de juros é erroneamente mostrada como ganhos de capital em relatórios fiscais. Os juros são tributáveis no Fed, isentos de impostos na maioria dos estados. As letras do Tesouro são cupom zero de curto prazo compradas com desconto e pagas com valor nominal no vencimento.
Quando a conta vencer,você recebe seu valor nominal. Você pode reter uma nota até o vencimento ou vendê-la antes do vencimento.
Resgates de letras do Tesouro e juros ganhos
As letras do Tesouro são emitidas com desconto sobre o valor nominal (também conhecido como valor de face) da letra, o que significa que o preço de compra é inferior ao valor de face da letra. Assim, por exemplo, uma nota de US$ 1.000 pode custar ao investidorUS$ 950.
Taxa de letras do Tesouro de 3 meses (I:3MTBRNK)
A taxa das letras do Tesouro de 3 meses está em5,23%, em comparação com 5,24% no dia de mercado anterior e 4,66% no ano passado. Isto é superior à média de longo prazo de 4,19%.
Letras do Tesouro, ou letras, sãonormalmente emitido com desconto do valor nominal (também chamado de valor de face). Por exemplo, se você comprar uma nota de $ 1.000 a um preço por $ 100 de $ 99,986111, pagaria $ 999,86 ($ 1.000 x 0,99986111 = $ 999,86111). * Quando a fatura vencer, você receberá seu valor nominal, US$ 1.000.
Os juros das letras do Tesouro (letras do Tesouro) estão sujeitos a impostos federais sobre a renda, mas não a impostos estaduais ou locais. A receita de juros recebida em um ano é registrada no Formulário 1099-INT. Os investidores podem optar pela retenção automática de até 50% dos rendimentos de juros de seus títulos do Tesouro.
Como posso reter impostos sobre títulos do Tesouro?
Pagamento antecipado de impostos por meio de retenção na fonte
Podemos reter até 50% dos juros que você ganha. Para reter impostos: Tesouro Direto:Na sua conta TreasuryDirect, indique-nos a percentagem a reter. Legacy Treasury Direct: Ligue ou escreva para nós para nos informar a porcentagem a ser retida.
A receita de juros de títulos do Tesouro está sujeita ao imposto de renda federal, mas isenta de impostos estaduais e locais. Os rendimentos dos títulos do Tesouro são pagos no vencimento e, portanto, tributáveis no ano em que são recebidos.
Você receberá seus formulários 1099 de forma diferente, dependendo do sistema em que investiu. Se você investir no Tesouro Direto, seu 1099 estará disponível eletronicamente e você poderá imprimir o formulário em sua conta. Os formulários 1.099 estão disponíveis até 31 de janeiro de cada ano fiscal.
As contas podem ser programadas para reinvestimento por até dois anos; outros títulos negociáveis do Tesouro elegíveis podem ser programados para reinvestimento uma vez. Quando sua fatura vencer,os rendimentos serão reinvestidos ou usados para comprar o próximo título disponível do mesmo tipo e prazo da compra original.
A receita de títulos emitidos pelo governo federal e suas agências, incluindo títulos do Tesouro, geralmente está isenta de impostos estaduais e locais.
Os títulos do Tesouro normalmente vencem em 20 ou 30 anos e oferecem os cupons ou juros mais altos, que são pagos duas vezes por ano.As notas do Tesouro têm vencimento de dois a 10 anos, com pagamentos de juros semestrais, mas geralmente rendimentos mais baixos do que os títulos do Tesouro. As letras do Tesouro têm os períodos mais curtos antes do vencimento, de quatro semanas a um ano.
As letras do Tesouro são tributadas? Sim, os títulos do Tesouro são tributados em nível federal usando sua taxa marginal. No entanto, os rendimentos obtidos com títulos do Tesouro não estão sujeitos a impostos estaduais ou impostos locais sobre a renda.
Os títulos do Tesouro são investimentos de curto prazo, com vencimento entre algumas semanas e um ano a partir do momento da compra. Os títulos do Tesouro são mais variados e são investimentos de longo prazo mantidos por mais de um ano.
Contras: Risco de taxa de juros: os títulos do tesouro de longo prazo são mais sensíveis às mudanças nas taxas de juros do que os de curto prazo. Se as taxas de juro subirem, o valor das obrigações de longo prazo existentes poderá diminuir, conduzindo a potenciais perdas de capital.
Se você está economizando para uma meta a menos de um ano: Se você está economizando dinheiro para uma meta com um horizonte de curto prazo,Notas do Tesouro podem fazer mais sentido do que CDs. Eles oferecem um APY mais alto do que contas de poupança e são mais líquidos do que CDs.
Os bancos cobram para comprar notas do Tesouro?
Quando você compra letras do Tesouro através do seu banco,pode cobrar taxas e despesas adicionais, como comissões de vendas ou taxas de transação. Esses custos extras podem aumentar com o tempo e prejudicar o retorno do investimento.
Eles sãovendido com desconto no valor de face, e a diferença entre o preço com desconto e o valor nominal é o retorno do investimento. Por exemplo, se você comprar uma letra do Tesouro de 12 semanas com valor nominal de $ 10.000 por $ 9.800, a diferença de $ 200 será o seu retorno por manter o título por 12 semanas.
Ao contrário dos títulos de poupança, letras do tesouro, notas, títulos, TIPS e FRNs são transferíveis, portantovocê pode comprá-los ou vendê-los no mercado secundário.
O único pagamento de juros para você ocorrequando sua fatura vencer. Nesse momento, você receberá o valor nominal (também chamado de valor de face) da fatura. (As notas normalmente são vendidas com desconto em relação ao valor nominal, e a diferença entre o preço de compra e o valor nominal é o seu interesse.)
Informação básica. A taxa do Tesouro de 1 ano está em4,98%, em comparação com 4,93% no dia de mercado anterior e 4,99% no ano passado. Isto é superior à média de longo prazo de 2,94%.
References
- https://www.fidelity.com/fixed-income-bonds/fixed-income-tools-services/auto-roll-program
- https://www.treasurydirect.gov/savings-bonds/cashing-a-bond/
- https://www.practicalmoneyskills.com/en/resources/economy_101/treasury_bills.html
- https://www.treasurydirect.gov/marketable-securities/buying-a-marketable-security/
- https://www.fidelity.com/learning-center/smart-money/treasury-bills-vs-bonds
- https://www.morningstar.com/portfolios/should-you-t-bill-chill
- https://www.investopedia.com/ask/answers/difference-between-bills-notes-and-bonds/
- https://www.schwab.com/learn/story/cd-or-treasury-five-factors-to-consider
- https://www.investopedia.com/articles/bonds/08/treasuries-fed.asp
- https://money.com/treasury-bills-vs-bonds/
- https://markets.businessinsider.com/news/bonds/bond-market-crash-us-treasurys-safe-haven-asset-debt-default-2023-11
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/treasury-bills
- https://www.investopedia.com/articles/investing/082313/introduction-strips.asp
- https://www.forbes.com/advisor/investing/treasury-bills/
- https://www.irs.gov/pub/irs-news/fs-07-19.pdf
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/bonds/how-to-calculate-percentage-return-of-t-bill/
- https://money.com/how-to-buy-treasury-bills/
- https://public.com/learn/how-are-treasury-bills-taxed
- https://ycharts.com/indicators/4_week_treasury_bill_rate
- https://smartasset.com/taxes/how-can-i-avoid-paying-taxes-on-savings-bonds
- https://www.investopedia.com/ask/answers/033115/what-are-differences-between-treasury-bond-and-treasury-note-and-treasury-bill-tbill.asp
- https://www.treasurydirect.gov/marketable-securities/treasury-bills/
- https://ycharts.com/indicators/3_month_t_bill
- https://www.fool.com/the-ascent/banks/articles/3-reasons-to-buy-t-bills-yourself-and-not-through-your-bank/
- https://money.usnews.com/investing/articles/treasury-strips-t-strips-how-to-invest
- https://www.treasurydirect.gov/forms/sec0011.pdf
- https://www.forbes.com/advisor/retirement/how-to-buy-treasury-bonds/
- https://home.treasury.gov/resource-center/data-chart-center/interest-rates/TextView?type=daily_treasury_bill_rates&field_tdr_date_value=1&page=6
- https://www.treasurydirect.gov/marketable-securities/tax-forms-and-withholding/
- https://www.treasurydirect.gov/help-center/marketable-faqs/
- https://www.investopedia.com/terms/t/treasurybill.asp
- https://finance.yahoo.com/news/warren-buffett-loves-treasury-bills-150008000.html
- https://seifriedbrew.com/econ/06.html
- https://www.dbs.com.sg/personal/articles/nav/investing/investing-in-t-bills
- https://www.treasurydirect.gov/research-center/
- https://www.fool.com/the-ascent/banks/articles/cds-vs-t-bills-whats-the-better-investment-now/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/062513/all-about-zero-coupon-bonds.asp
- https://fortune.com/recommends/investing/treasury-bills-booming-what-you-need-to-know/
- https://www.mas.gov.sg/contact-us/faqs/t-bills-faqs
- https://ycharts.com/indicators/3_month_treasury_rate
- https://treasurydirect.gov/help-center/treasury-bills/selling-treasury-bills/
- https://www.usatoday.com/money/blueprint/investing/how-to-buy-treasury-bills/
- https://www.investopedia.com/want-to-cash-in-your-i-bonds-heres-the-best-time-7969282
- https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/taxes/how-government-bonds-are-taxed
- https://smartasset.com/investing/what-are-t-bills-and-should-you-invest-in-them
- https://www.mas.gov.sg/bonds-and-bills/investing-in-singapore-government-securities/receiving-interest-payments-for-sgs
- https://www.treasurydirect.gov/marketable-securities/understanding-pricing/
- https://www.raymondjames.com/wealth-management/advice-products-and-services/investment-solutions/fixed-income/taxable-bonds/us-treasury-securities
- https://ycharts.com/indicators/6_month_treasury_bill_rate
- https://ibkrcampus.com/trading-lessons/capital-gains-or-losses-for-bonds/
- https://ycharts.com/indicators/1_year_treasury_rate
- https://community.quicken.com/discussion/7940423/treasury-bills-reported-as-capital-gain
- https://www.treasurydirect.gov/research-center/history-of-marketable-securities/bills/t-bills-indepth/
- https://www.kiplinger.com/personal-finance/savings/how-to-buy-treasury-bills
- https://www.forward.bank/about/the-hangout/investments/what-you-need-to-know-about-treasury-bills/
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/capital-gains-tax-rates
- https://www.treasurydirect.gov/savings-bonds/i-bonds/
- https://www.treasurydirect.gov/indiv/help/treasurydirect-help/how-do-i/
- https://ycharts.com/indicators/6_month_treasury_rate
- https://time.com/personal-finance/article/savings-bonds-guide/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/u-s-treasury-bonds-bills-and-notes-what-they-are-and-how-to-buy
- https://www.mas.gov.sg/bonds-and-bills/singapore-government-t-bills-information-for-individuals
- https://finance.yahoo.com/personal-finance/cds-vs-treasury-bills-211111673.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/013015/how-are-treasury-bills-taxed.asp
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/mutual-funds/tax-implications-bond-funds
- https://www.businessinsider.com/personal-finance/how-bonds-are-taxed
- https://treasurydirect.gov/help-center/treasury-bills/redeem-reinvest-treasury-bills/
- https://www.afinwealth.com/blog-01/pros-and-cons-using-treasuries-short-and-long-term-investors
- https://fortune.com/recommends/investing/high-yield-savings-vs-certificate-of-deposit-vs-treasury-bill/
- https://www.cnbc.com/2023/08/24/heres-how-higher-interest-options-for-cash-may-affect-your-taxes.html
- https://www.treasurydirect.gov/research-center/history-of-marketable-securities/bills/t-bills-faqs/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-buy-treasury-bonds
- https://www.treasurydirect.gov/marketable-securities/selling-marketable-securities/
- https://www.treasurydirect.gov/indiv/help/treasurydirect-help/user-guide/211-220/